Как мошенники отмывают миллионы через криптобанкоматы в Канаде

Канада — мировой лидер по числу крипто-ATM на душу населения: почти 3600 аппаратов, или 91 на миллион жителей. Но именно эти машины стали главным инструментом для мошенников, выманивающих деньги у жертв по всей стране, выяснило расследование CBC News.

76-летняя пенсионерка из Калгари Бренда Смит потеряла 12 тысяч долларов, следуя инструкциям «службы безопасности банка». Мужчина по телефону велел ей внести наличные в два криптобанкомата и перевести «для защиты счёта». «Я просто сделала, что он сказал, — вспоминает она. — А потом деньги исчезли».

По сути, крипто-ATM — это терминалы, где можно внести наличные и мгновенно обменять их на биткоины, которые уходят в анонимные кошельки по всему миру. И хотя такие автоматы полностью легальны, в них почти не действует банковский контроль: ни ограничения по суммам, ни проверка личности при переводах до тысячи долларов.

В отчёте канадского агентства по финансовой разведке FINTRAC за 2023 год прямо говорится: «Биткоин-банкоматы стали основным методом, с помощью которого преступники получают средства от жертв и отмывают их в криптоэкосистеме».

FINTRAC формально требует от операторов регистрации и отчётности, но не ведёт статистику, где и сколько машин работает, кто ими владеет и какие суммы проходят. Между тем, по данным TRM Labs, с начала 2025 года через канадские крипто-ATM прошло почти 1,5 миллиарда долларов.

«Мы зафиксировали лишь 160 тысяч долларов, связанных с преступными кошельками, но реальные цифры могут быть выше на 80 процентов», — говорит Ари Редборд из TRM Labs.

По официальным данным, в 2024 году жертвы афер потеряли через криптобанкоматы 14,2 миллиона долларов. Однако, как отмечает Канадский центр по борьбе с мошенничеством, это лишь 5–10 % от реальных потерь. Детектив полиции Торонто Дэвид Коффи говорит, что подобные дела поступают «ежедневно»:

«Как только деньги уходят, они уже за границей. У нас нет ни ресурсов, ни полномочий вернуть их. Это ужасно».

Главная причина популярности крипто-ATM у мошенников — простота. «Порог входа минимален, нужна лишь наличка и номер телефона. Нет проверки, нет оператора — идеальные условия для обмана», объясняет профессор финансов Университета Торонто Андреас Парк.

Для пожилых и уязвимых людей такие схемы особенно опасны. «Это не сами автоматы злые, — говорит Коффи. — Но они стали удобным инструментом для злоумышленников: быстро, безвозвратно и без следов».

Бренда Смит теперь говорит, что чувствует себя ограбленной «словно кто-то вошёл в дом и просто забрал всё».