Ограблены дважды? Жертв схемы Понци заставляют платить налог с несуществующей «прибыли»
Инвесторы, вложившиеся в масштабную схему Понци на сумму свыше 300 млн долларов, столкнулись с новым ударом: налоговые требования на доходы, которых они никогда не получали.
Схему с 2018 по 2023 год организовал викторианский бизнесмен Грег Мартел. Он продавал инвесторам фиктивные краткосрочные займы под недвижимость, обещая аномально высокую доходность. Клиенты приходили по рекомендациям, суммы росли — пока не выяснилось, что займов не существовало.
После краха бизнес передали под внешнее управление. Аудиторы из PricewaterhouseCoopers установили: из 301 млн долларов инвестиций Мартел вернул 210 млн, а оставшиеся 91 млн потратил на бизнес-расходы и личную роскошь. Сам он исчез. Ордеры на арест выданы в Канаде и США, уголовных обвинений пока нет.
Проблема в другом. Инвесторам ранее выдали налоговые формы T5 с «доходами», которых фактически не было. Людям пообещали, что мошеннические T5 обнулят и налоги вернут. Этого не произошло.
По действующим правилам Canada Revenue Agency считает налогооблагаемым любой доход — даже полученный в рамках преступления. В схемах Понци «прибыль» часто лишь бумажная, но налог начисляется на неё как на реальную.
Жертвам предлагают спорить решения через процедуры возражений и апелляций. Пострадавшие говорят, что это означает новые расходы на юристов и суды — после уже понесённых потерь. Некоторые утверждают, что суммарно заплатили налогов больше, чем вложили.
История поднимает системный вопрос: должен ли налог взиматься с доходов, которые оказались фикцией, и кто должен нести бремя исправления — жертвы или государство.
